제재, 보안, 사회적 변화: 사례 관리가 꼭 필요한 이유

오늘날의 은행 및 대기업은 극도로 강화된 규제환경 속에서 일하고 있습니다. 우크라이나의 전쟁과 그에 따른 러시아 및 벨라루스에 대한 제재가 이어짐에 따라, 모든 유형의 기업들이 범죄나 테러 활동에 자금을 대거나 러시아의 집권층 또는 블라디미르 푸틴 동맹과의 금전적 관계를 맺지 않도록 하기 위해 고객, 벤더, 비즈니스 파트너에 대한 철저하고 빈번한 평가를 수행해야 합니다. 그런 다음 의심스러운 단체, 계정 또는 거래가 확인되면 관계기관(예: 미국의 해외자산관리사무소, "OFAC")에 보고해야 합니다. 이는 계속 진화하는 고도로 복잡한 상황이며, 기업들이 반드시 대처할 준비를 해야 하는 수많은 리스크를 제기합니다.

여기에 더해 팬데믹은 수많은 기업의 운영, 특히 수작업, 서류 또는 물리적 매체에 의존하는 기업들을 시험대에 오르게 했습니다. 안전하고 디지털화된 워크플로와 사례 관리 시스템을 갖추지 못한 채, 은행과 기업들은 업무 및 서비스가 원격으로 전환하는 세상에서 폭증하는 요청, 문의, 신청서로 인해 악전고투했습니다.

더욱이 최근의 사회, 환경적 사건은 대규모 조직들이 대처해야 할 것으로 예상되는 우선적 이슈 — 파이낸싱, 기후변화, 지속가능한 인프라, 업무공간 다양화, 비즈니스 관례의 투명성 등 — 로서, 정부와 규제당국들 역시 최우선적으로 고려해야 할 이슈입니다.

위기가 사상 유례 없이 고조되었고, 평판과 수익이 위태로워졌습니다. 은행과 기업은 많은 기존 프로세스, 특히 컴플라이언스 프로그램 및 관련 통제 프로세스를 재고하고 개선해야 합니다. 컴플라이언스 사례 관리에 대해 알아봅니다.

컴플라이언스 사례 관리란 무엇인가?

이 접근법은 은행 및 기업이 고도의 기밀정보를 다양한 당사자(고객, 비즈니스 파트너, 규제 및/또는 연방당국 등)와 주고받아야 하는 수천 건의 문의를 관리하도록 해주며, 엄격한 데드라인이 요구되고 미준수 시 엄중한 처벌을 받게 됩니다. 몇 가지 예: 비즈니스 뱅킹 또는 중개업을 위한 새로운 계정 요청 처리; 고객 알기(KYC), 자금세탁방지(AML) 프로그램 실행; 고객정보에 대한 수신 및 응답.

기술 솔루션으로서, 컴플라이언스 사례 관리는 조직의 방화벽 외부에 배치되며, 가장 안전한 프로젝트 워크플로 및 문서 교환을 용이하게 합니다. 이를 통해 은행 또는 기업은 수많은 요청과 문의에 신속히 대응하고, 프로세스 중에 교환되는 기밀정보를 보호하고, 네트워크에 대한 침투 위협을 완화할 수 있습니다.

이상적인 컴플라이언스 사례 관리 솔루션의 특징 및 기능:

• 모든 문의를 하나의 "사례"로 간주 - 자체 워크플로, 특정 문서, 이해 당사자 포함.
• 사례 생성 자동화 - 유입 모듈 사용, 접수되는 요청이 자동으로 새로운 사례 생성. 유입 및 생성을 수만 건으로 확장 가능.
• 정보 보안 - 이동 중 및 보관 중 모두에서 암호화.
• 감사 보고서가 모든 활동 추적 - 프로세스의 무결성 및 방어능력 보장.
• 대시보드로 현황 표시 - 수천 건의 요청 및 대응을 실시간으로.
• 기존의 모든 시스템과 통합 - 필요한 경우 사례 관리 또는 CRM을 위해.
• 상당 수준의 ROI - 인건비, 응답주기 시간, 물리적 매체 및/또는 종이문서 취급 비용 감축.

컴플라이언스 사례 관리로부터 이익을 얻는 비즈니스 운영은 4가지 공통적 속성, 즉 막대한 양의 요청 및 문서, 기밀 및 민감 정보 공유, 짧은 대응시간, 규정 미준수에 대한 엄중한 결과 및/또는 처벌을 보여줍니다. 러시아 및 그 동맹국들에 대한 제재 강화를 감안할 때, 사례 관리는 국제간 송금, 외환, 암호화 및 디지털 자산과 관련한 활동을 제대로 평가하고 감시하고 보고할 수 있도록 지원합니다. 은행 및 금융기관들은 이러한 활동을 강화하고 은행비밀유지법(BSA), AML, OFAC, 제3자 감독 프로그램과 관련한 더 많은 감사, 평가, 조사를 예상해야 합니다.

오늘날의 민감한 규제환경 속에서 사례 관리의 이점을 더 활용할 수 있도록 Intralinks 백서, 컴플라이언스 사례 관리가 은행 및 기업을 리스크로부터 보호하는 방법을 다운로드하세요.