制裁、安全与社会变革：个案管理

面对如今极度严苛的监管环境，银行以及大型公司正在戴着镣铐起舞。俄乌战争以及国际社会对俄罗斯和白俄罗斯采取的制裁措施，意味着各类公司企业必须密切监控并经常对客户、供应商和业务合作伙伴进行全面评估，以确保没有人资助任何犯罪或恐怖活动，也不会同俄罗斯寡头或弗拉基米尔·普京的盟友产生任何财务关联。继而，如果发现任何可疑实体、账户或交易，必须向有关机构报告（例如，美国海外资产控制办公室或“OFAC”）。这是一种不断变化且高度复杂的情况，导致很多公司必须做好准备应对风险。

再加上疫情，导致许多业务运营工作受到考验，尤其是那些需要人工操作或依赖纸质或实体介质的业务。如果没有安全的数字化工作流程和案例管理系统，随着全世界转向远程办公和远程服务，银行和企业将面临激增的客户请求、查询和申请表。

更重要的是，近期的社会和环境事件已经显露出大型组织机构应该帮助解决的问题：例如获得融资、气候变化、可持续基础设施、工作场所多样性和商业实践的透明度，这些问题也是政府和监管机构需要考虑的首要问题。

风险从未如此之高，声誉和收入岌岌可危。银行和企业需要重新思考和改进许多现有流程：尤其是合规计划和相关控制措施。迈入合规案例管理的时代。

什么是合规案例管理？

这种机制允许银行和企业管理数以千计的查询，而这些查询需要与多方（客户、业务合作伙伴、监管机构和/或政府当局等）交换高度机密的信息，其中涉及严格的截止日期以及对违规行为的严厉处罚。一些示例：处理商业银行或中介机构开设新账户的请求；开展了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）计划；收取并回应有关客户信息的传票。

作为一种技术解决方案，合规案例管理位于组织机构的防火墙外侧，并促进高度安全的项目工作流程和文档交换。这有助于银行或公司能够快速响应这些大量请求和查询，保护在此过程中交换的保密信息并消除对其网络的任何入侵威胁。

理想的合规案例管理解决方案包含以下特征和功能：

• 每次查询都相当于一个“案例”，具有自己的工作流程、特定文档和利益相关者。
• 案例可以通过采集模块自动创建；进入请求会自动创建一个新的案例。采集并创建可以适应数以万计的案例
• 信息通过加密得到保护，不论是传输加密，还是静态加密。
• 审计报告可以追踪每项活动，确保流程的完整性和防御性。
• 面板可以实时显示数千个申请和响应的状态。
• 可与任一现有的案例管理或CRM系统进行整合（如需）。
• 出色的投资回报率通过减少人工成本、响应周期时间、运输成本，以及与处理实体介质和/或纸张相关的支持成本提升投资回报。

可以从合规案例管理中受益的业务运营均有四个共同属性：大量的请求和文件、共享机密和敏感信息、缩短响应时间以及违规行为的严重后果和/或处罚。鉴于对俄罗斯及其盟友实时制裁的重要性，案件管理可以帮助企业更好地评估、监控并报告与国际电汇、外汇、加密货币和数字资产相关的活动。银行和金融机构应加强这些合规活动，并期待更多与银行保密法（BSA）、反洗钱（AML）、海外资产控制办公室（OFAC）和第三方监督计划相关的审计、评估和检查。

在当今高度敏感的监管环境下，合规案例管理不可或缺。欲了解更多相关信息，请下载我们的白皮书《合规案例管理助力银行和企业防范风险》。