制裁、セキュリティおよび社会変革：ケース管理の正当性

銀行や大手企業は今日、きわめて規制の強化された環境で業務を行っています。ウクライナにおける戦争とその結果生じたロシアとベラルーシへの制裁は、すべての企業が顧客や業者、ビジネスパートナーを注意深くモニターし、徹底的で頻繁な評価を行い、誰も犯罪者やテロ行為に資金供給をしておらず、ロシアの新興財閥やウラジミール・プーチンの支持者と金銭的なつながりがないと保証しなければならないことを意味します。その上で、疑わしい企業や口座、取引が特定された場合、これらは関連当局（例えば米国では、財務省外国資産管理室、Office of Foreign Assets Control "OFAC"）に報告されなければなりません。これは進行中の複雑な状況であり、企業は多くのリスクにさらされ、それらに対処する用意が必要です。

これに加え、多くの事業運営の真価を問うことになったパンデミックが起こり、特に手作業または紙や物理的メディアに依存する事業は試練を受けました。セキュアでデジタル化されたワークフローとケース管理システムが整備されていなかったため、世界がリモートによる仕事とサービスへのアクセスへと移行するなか、銀行や企業は急増する依頼や問い合わせ、申請書と格闘しました。

さらには、最近の社会的・環境的な出来事により、大きな組織が対処を手助けすることが期待される問題、例えば資金供給へのアクセス、気候変動、持続可能なインフラ、職場のダイバーシティ、ビジネスプラクティスの透明性等が前面に持ち出されました。これらは政府や規制当局にとっても最優先事項です。

利害は今までになく大きくなり、企業の評判と収益が懸かっているのです。銀行や企業は既存の多くのプロセス、特にコンプライアンスプログラムと関連するの管理を見直し、改善する必要があります。そこでコンプライアンスケース管理の登場です。

コンプライアンスケース管理とは？

このアプローチでは、銀行や企業は、複数の当事者（顧客、ビジネスパートナー、規制当局、連邦当局等）との非常に機密性の高い情報のやりとりを必要とする何千もの問い合わせを、厳密な締め切りと違反に対する厳しい罰則があるなかで管理することが可能になります。いくつか例を挙げると、ビジネスバンキングやブローカレッジ新規口座依頼の処理、本人確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）プログラムの実行、顧客情報に対する召喚状への対応などがあります。

テクノロジーソリューションとして、コンプライアンスケース管理は組織のファイアウォールの外に位置し、きわめて安全性の高いプロジェクトワークフローと文書交換を促進します。これにより、銀行や企業は数多くの依頼や問い合わせに迅速に対応し、その過程でやり取りされる機密情報を保護し、自社のネットワークへの侵入の脅威を軽減することができます。

理想的なコンプライアンスケース管理ソリューションの特長と機能には以下のようなものがあります：

• すべての問い合わせは「ケース」に相当 し、それ自体のワークフローと特定の文書およびステークホルダーを持ちます。インテイクモジュールにより、
• ケース作成は自動化可能、インバウンドの依頼については新規ケースが自動作成されます。インテイクと作成は数万件に拡張可能です。転送中および保存時も暗号化により
• 情報は保護されます。
• 監査レポートはすべてのアクティビティを追跡し、プロセスの完全性と防御可能性を保証します。
• ダッシュボードのステータス表示で何千件もの依頼と対応をリアルタイムで見ることができます。必要に応じ、ケース管理やCRMの
• 既存システムと統合可能です。労働コスト、対応サイクル時間、配送および物理メディアや紙の取り扱いに関わるサポートコスト低減により、
• 大幅なROIが見込まれます。

コンプライアンスケース管理から恩恵を受けるビジネスオペレーションには4つの共通する特性があります。それらは、大量の依頼と文書、機密情報の共有、短い対応期間、違反に対する深刻な結果・罰則です。ロシアとその同盟国への制裁重視を考慮すると、ケース管理は、国際電信送金、外国為替、暗号資産およびデジタル資産に関連する活動のより良い評価、モニタリング、および報告に役立ちます。銀行や金融機関はこれらの活動を強化し、銀行秘密法（BSA）やAML、OFACおよびサードパーティー監視プログラムに関連した監査や評価、検査の増加を予期するべきでしょう。

今日の過敏な規制環境におけるケース管理の利点について詳しく知るには、ホワイトペーパー、コンプライアンスケース管理により銀行と企業をリスクから守る方法をダウンロードしてください。